Vous souhaitez développer votre activité à l’international, mais les différentes réglementations et risques d’impayés vous freinent ? Anticipez les difficultés grâce à nos 6 conseils de recouvrement de créances internationales.
Conseil N°1 : Étudiez chaque région cible et ses particularités, notamment en matière de paiement et de recouvrement
Cet indispensable travail préalable facilitera ensuite les négociations commerciales, l’obtention de liquidités ou les éventuelles démarches pour obtenir le recouvrement.
Quelles sont les particularités à prendre en compte dans le recouvrement de créances internationales ?
- Culture
- Langue
- Lois et réglementations locales
- Fonctionnement de la justice
- Habitudes de paiement locales
- Procédures de recouvrement possibles et usuelles
- Situation générale des entreprises du pays, des impayés (délais et retards de paiement) et du recouvrement (taux de recouvrement de factures impayées), particulièrement dans votre secteur
Plus vous respecterez les habitudes et codes locaux, plus vos démarches commerciales et vos demandes de paiement auront de chances d’aboutir. Connaitre toutes ces spécificités vous aidera également à préserver l’image de votre entreprise.
Conseil N°2 : Identifiez les risques d’impayés de vos créances internationales en amont
Une fois connues les spécificités du pays de l’entreprise ciblée, étudiez en profondeur la pertinence d’établir un lien commercial. L’apport de ce client étranger vaut-il le risque encouru pour votre entreprise ? Que peut-il vous rapporter et que peut-il vous couter ?
Ainsi, avant signature du contrat et avant livraison, procédez à une évaluation de la solvabilité du client potentiel. Pour cela, sollicitez vos équipes de terrain et vos partenaires commerciaux déjà implantés. Consultez également les bases de données d’informations financières disponibles pour chaque pays, contenant l’historique ainsi que les habitudes et comportements de paiement. Enfin, vous pouvez procéder à des enquêtes de solvabilité.
Conseil N°3 : Prémunissez-vous en amont contre les impayés internationaux
Une fois les risques identifiés, développez une stratégie pour vous en prémunir. Dans cette optique, essayez de répondre au maximum aux préférences ou exigences régionales et à celles du client. Vous limiterez ainsi grandement le risque d’impayé :
- Adaptez et diversifiez les conditions de paiement de la créance : acompte, virement bancaire international, paiement par carte de crédit en ligne, au comptant, voire cryptomonnaies…
- Rédigez clairement et rigoureusement les termes de vos contrats, CGV (modalités de paiement, délais, pénalités de retard…) et clauses particulières. Assurez-vous ainsi de leur compréhension par tous les partenaires commerciaux. Pensez aux clauses indispensables : clause pénale, retour de marchandise, attribution de compétences.
- Utilisez les bons outils juridiques pour favoriser le succès du recouvrement de vos créances clients impayées à l’étranger.
- Renseignez-vous sur les règles qui prévalent en cas de procédures judiciaires (au sein de la Communauté européenne et hors Europe). L’expertise des réglementations locales de chaque pays de la relation d’affaires et l’analyse juridique sont essentielles. Elles permettent en effet de définir une stratégie de recouvrement des impayés adaptée pour agir rapidement et efficacement.
- Envisagez de souscrire à un crédit documentaire ou à une assurance-crédit.
- Optez pour des solutions de paiement internationales adaptées aux devises et réglementations locales.
- Formez les équipes du cycle de vente aux particularités locales et procédures de recouvrement d’impayés spécifiques.
- Adoptez des outils permettant de gérer et d’effectuer un suivi rigoureux des encours internationaux.
Eloficash est un logiciel de recouvrement pensé pour accompagner les entreprises à l’international. Multidevises et multilingue, il s’adapte aux spécificités locales pour faciliter la gestion des créances partout dans le monde. Que vos clients soient à Paris, New York ou Tokyo, Eloficash centralise vos données, automatise vos relances et garantit une communication adaptée à chaque marché.
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Conseil N°4 : Informez-vous sur les procédures de recouvrement de créance impayée
De nombreux pays occidentaux et européens utilisent les mêmes méthodes de recouvrement qu’en France : les relances suffisent généralement à récupérer les sommes dues. La Communauté européenne a par ailleurs mis en place des procédures spécifiques pour faciliter le recouvrement entre membres. Mais quand cela ne suffit plus, ou dans les autres régions du monde, quelles règles devez-vous appliquer ?
Quelle règle de recouvrement international dois-je appliquer ?
Dans le contexte international actuel très incertain, connaitre la réponse est essentiel. Pour y parvenir, étudiez les lois et chaque procédure de recouvrement de la région cible au préalable. Vous devez notamment focaliser votre attention sur les points suivants :
- Renseignez-vous sur les processus de recouvrement usuels de la région : types de procédures existantes, taux de réussite, place du recouvrement amiable des créances et du recouvrement judiciaire, procédure prévalente dans votre situation…
- Mesurez les risques pour votre réputation, votre activité et pour vos finances. Étudiez ainsi scrupuleusement les couts éventuels, en temps et en argent, pour chaque type de procédure.
- Informez-vous également sur la façon dont se règlent les litiges et sur les usages en matière de médiation dans le pays concerné.
- Conservez une veille sur l’évolution des procédures et de la législation locales et internationales.
Conseil N°5 : Respecter les étapes usuelles locales de recouvrement de créances internationales
Le recouvrement respecte en général deux phases successives : la phase amiable suivie de la phase judiciaire. Mais savez-vous ce qu’il en est vis-à-vis de votre client ? Respectez scrupuleusement les usages de son pays d’origine, qui peuvent fortement différer de la France.
Quelles sont les étapes à suivre pour un recouvrement international ?
- Cherchez une solution amiable avec votre client étranger lorsque c’est possible (nouveau délai de paiement, échéancier…). Les procédures amiables sont en général similaires à la France : rappel avant la date d’échéance, relance(s), lettre de mise en demeure de payer.
- En cas d’échec, faites appel à une médiation si cela est possible dans le pays concerné.
- Si le recouvrement de votre créance reste en souffrance malgré ces démarches, utilisez les solutions juridiques internationales.
- Enfin, si besoin, entamez une procédure judiciaire suivant la stratégie de recouvrement international que vous aurez mis en place.
Quelles procédures de recouvrement appliquer entre États membres de l’Union européenne ?
À l’exception du Danemark, deux procédures sont accessibles en remplissant un formulaire en ligne :
- Procédure européenne de règlement des petits litiges pour des créances transfrontières inférieures à 5 000 €
- Et procédure d’injonction de payer européenne, procédure simplifiée de recouvrement de créances transnationales non contestées
Plus d’informations sur le site européen e-justice.
Quelles procédures de recouvrement appliquer avec un client hors Union européenne ?
Appuyez-vous autant que possible sur les conventions internationales et préférez les solutions les plus simples et rapides : procédures de recouvrement simplifiées s’il en existe ou arbitrage international si vos deux pays ont ratifié les accords internationaux.
Quelle loi s’applique ? Loi du pays débiteur ou loi du pays créancier ?
À défaut, la loi qui s’applique est celle du pays du débiteur, ce qui implique de connaitre la législation locale en profondeur pour votre plan d’action de recouvrement. Cela démontre également l’importance d’une bonne prise en compte des spécificités précitées dans cet article et du respect des précautions à prendre en amont.
Conseil N°6 : Utilisez des outils adaptés pour votre recouvrement de créances internationales
Vous pourriez décider l’externalisation de votre recouvrement de créances internationales auprès d’une agence de recouvrement international ou d’une agence locale. Si cette technique de recouvrement permet d’éviter certaines difficultés, elle n’est pas sans risque : coût élevé, manque de fiabilité, horaires incompatibles, problèmes liés à la culture et à la langue persistants, absence de contrôle sur la gestion des relations commerciales, les méthodes de recouvrement employées.
Quel type d’outil utiliser pour recouvrer mes créances internationales ?
L’utilisation d’un outil de recouvrement interactif en interne permet d’éviter ces risques tout en facilitant la gestion du recouvrement international. Avec un logiciel adapté aux créances étrangères, vous conservez le contrôle sur votre relation commerciale. Vous recouvrez ainsi rapidement votre argent, à faible cout, tout en maitrisant les risques.
Eloficash est-il un logiciel international ?
Notre logiciel de recouvrement Eloficash, multilingues et multidevises, est reconnu pour son efficacité sur le marché du recouvrement international. Fort de ses 50 consultants à travers le monde, Eloficash compte également une trentaine de partenaires internationaux. Alors n’hésitez plus ! Rejoignez 300 clients en France et dans le monde qui font confiance à la meilleure solution de gestion internationale du poste client.
Comment éviter les impayés à l’international ?
Analysez la solvabilité de vos clients étrangers, adaptez vos conditions de paiement aux pratiques locales et utilisez un logiciel de recouvrement international comme Eloficash.
Quelles étapes suivre pour recouvrer une créance internationale ?
Commencez par des relances amiables adaptées au pays, puis passez aux procédures judiciaires locales ou internationales si nécessaire.
Pourquoi utiliser un logiciel de recouvrement multidevises et multilingues ?
Pour gérer efficacement les créances dans plusieurs pays, centraliser les données et envoyer des relances adaptées à chaque langue et devise.
